Com orientação consultiva, Sicredi auxilia investidores a identificar seu perfil e montar estratégias adequadas para diferentes momentos e objetivos financeiros.
Em um cenário econômico que exige cada vez mais planejamento e decisões conscientes, reconhecer seu perfil antes de definir onde aplicar seus recursos é fundamental. De acordo com a assessora de Investimentos do Sicredi, Laura Teixeira, não existe uma estratégia única que sirva para todos. “Cada investidor possui características, expectativas e níveis de tolerância ao risco diferentes. Por isso, é fundamental construir uma estratégia personalizada, alinhada aos objetivos de curto, médio e longo prazo, buscando sempre equilíbrio entre segurança, rentabilidade e liquidez”, explica.
Segundo Laura, para investidores com perfil conservador, que priorizam a preservação do patrimônio e preferem menor exposição às oscilações do mercado, a recomendação passa pela renda fixa, especialmente em produtos pós-fixados que acompanham o CDI e oferecem liquidez. Com a renda fixa é possível visualizar oportunidades. Em determinados momentos, o mercado passa a pagar prêmios mais elevados por riscos que não aumentaram na mesma intensidade ou proporção, criando excelentes oportunidades para o investidor. “Para aqueles que possuem objetivos definidos e horizonte de investimento mais longo, também podem ser consideradas opções pré-fixadas ou atreladas à inflação, observando os prazos e condições de resgate”, destaca.
Já para investidores de perfil moderado ou arrojado, que possuem maior disposição para assumir riscos em busca de um retorno superior, a assessora de Investimentos aponta que o mercado oferece alternativas mais diversificadas. Entre elas estão fundos multimercados, ETFs, BDRs e investimentos em renda variável, incluindo exposição aos mercados internacionais. “Investidores moderados e arrojados podem buscar maior diversificação, combinando diferentes ativos e mercados. Além da renda fixa, entram na estratégia investimentos com exposição à bolsa brasileira e internacional, o que pode contribuir para a construção de patrimônio no longo prazo”, afirma.
A assessora destaca que, independentemente do perfil, a diversificação continua sendo uma das principais ferramentas para a construção de uma carteira sólida e resiliente. “Ao distribuir os investimentos entre diversas classes de ativos, o investidor protege melhor seu patrimônio e amplia as oportunidades de crescimento ao longo do tempo. O Sicredi disponibiliza um portfólio completo de investimentos, desde opções mais conservadoras até alternativas para quem busca maior diversificação e potencial de rentabilidade, sempre com foco na construção de estratégias personalizadas e sustentáveis no longo prazo”, ressalta Laura.
(ASCOM)
